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新三板基金怎么买?

6月3日获批,6月6日披露发售公告,6月10日就开卖,

首批可投资新三板的6只基金,从获批到发售,时间快到让人吃惊。

直白点,新三板基金这么买

那么问题来了,它们值不得买呢?明天开卖的5只,买哪家呢?

我们先简单了解下,新三板精选层都是什么东西?

它是联接新三板和A股的桥梁。

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能够进入新三板精选层的企业,就像高考实验班的孩子,是优中最优。

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今天一起开卖的富国、汇添富、华夏、招商、万家,5只产品各自有什么特点?

1

富国积极成长一年定开混合

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基金代码:009693

募集上限:15亿元,末日配售比例

起售点:10元

基金经理:杨栋

2011年5月至2015年8月在富国基金任助理行业研究员、行业研究员;2015年8月18开始做基金经理,现管理富国天合稳健优选、富国低碳新经济混合、富国清洁能源产业混合3只基金,任职回报均高于同类平均。

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基金业绩比较基准:中证500指数收益率*55%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)*5%+中国战略新兴产业成份指数收益率*20%+中债综合全价指数收益率*20%

运作方式:以定期开放方式运作,即采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方式,以一年为一个封闭期。

投资比例:

封闭期内,股票投资占基金资产的比例是60%-100%(开放期开始前1个月至开放期结束后1个月内不受此比例限制,在开放期内本基金股票投资占基金资产的比例范围是0-95%)。

本基金投资于港股通标的的股票的比例占股票资产的0-50%,投资于积极成长主题相关股票的比例不低于非货币基金资产的80%。

在封闭期内,本基金投资于新三板精选层股票的市值合计不得超过本基金资产净值的20%;在开放期内 ,本基金投资于新三板精选层股票的市值合计不得超过本基金资产净值的15%。

2

汇添富创新增长一年定开混合

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基金代码:A类009683 C类009684

募集上限:30亿元,末日比例配售

起售点:10元

基金经理:马翔

2011年加入汇添富基金任行业分析师,现管理4只基金。

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汇添富民营活力混合A的管理时间最长,有4年之久,各年度业绩处于同类中等。马翔管理下的汇添富民营活力持仓分散,前十大重仓股所占基金股票仓位比重并不高。

业绩比较基准:中证800指数收益率×55%+中国战略新兴产业成份指数收益率×10%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)×5%+中债综合指数收益率×30%

运作方式:1年定期开放

投资比例:

封闭期内,本基金投资于股票资产占基金资产的比例不低于 60%,每次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内, 本基金投资不受上述比例限制。

本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%。

在封闭期内,本基金投资精选层挂牌股票市值不超过基金资产净值的 20%,在开放期内,投资精选层挂牌股票市值不超过基金资产净值的15%。

本基金持有一家精选层挂牌公司发行的股票市值不得超过基金资产净值的 5%,同一基金管理人管理的全部基金持有一家精选层挂牌公司发行的股票不得超过该股票的 5%。

3

华夏成长精选6个月定开

基金代码:A类009697;C类009698

基金经理:林晶 顾鑫峰

林晶,2005年7月加入华夏基金,曾任投资研究部研究员、总经理助理、副总经理、基金经理助理等,现任投资研究部总监。

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顾鑫峰,过往并未有公募管理经验。2012年7月加入华夏基金,曾任投资研究部研究员,华夏资本管理有限公司投资经理、新三板业务部行政负责人,华夏基金股票投资部基金经理助理等。

募集上限:30亿元,末日比例配售

起售点:10元

业绩比较基准:中国战略新兴产业成份指数收益率×70%+经汇率调整的恒生指数收益率×10%+中债综合指数收益率×20%

运作方式:6个月定期开放

投资比例:股票资产占基金资产的比例为 60%-95%(开放期开始前 15 日至开放期结束后15日内不受前述比例限制),其中,港股通标的股票投资比例不超过股票资产的50%,在封闭期内,投资于新三板精选层股票市值不超过基金资产净值的 20%,在开放期内,投资于新三板精选层股票市值不超过基金资产净值的 15%。

4

招商成长精选一年定开

基金代码:A类009695 C类009696

基金经理:郭锐 万亿

两位基金经理,一主负责权益投资,一主负责固收投资。

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募集上限:25亿元,末日比例配售

起售点:1元

业绩比较基准:沪深300指数收益率*65%+中国战略新兴产业成份指数收益率*10%+恒生综合指数收益率(经汇率调整后)*5%+中债综合指数(总财富)收益率*20%

运作方式:1年定期开放

投资比例:

封闭期内,本基金投资组合中股票资产投资比例为基金资产的 60%-100%(在开放期前一个月和后一个月以及开放期内基金投资不受该比例限制),其中投资港股通标的股票不超过股票资产的 50%。

封闭期内,基金投资新三板精选层 股票的市值不得超过基金资产净值的 20%。开放期内,基金投资新三板精选层股票的市值不得超过基金资产净值的 15%。

5

万家鑫动力月月购一年滚动持有

基金代码:009688

基金经理:高源

2005年10月至2007年3月在光大证券研究所工作,担任研究员;2007年4月至2010年6月在安信证券工作,担任研究部高级研究员;于2010年7月至2017年4月在申万菱信基金,先后担任投资管理部高级研究员、基金经理等职。2017年4月进入万家基金。

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截至6月2日,其管理的万家消费成长,过去一年回报39.25%,过去三年回报98.77%,基金经理任职年化回报20.92%,排名28/265。

募集上限:20亿元,末日比例配售

起售点:10元

业绩比较基准:沪深300指数收益率×65%+中国战略新兴产业成份指数收益率×10%+恒生指数收益率×5%+中债综合指数收益率×20%

运作方式:1年滚动持有

投资比例:

本基金投资于股票的比例不低于基金资产的 60%, 但在每个开放期开始前2个工作日至开放期结束后2个工作日内不受前述比例限制。本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的 20%,投资于全国中小企业股份转让系统精选层挂牌股票的比例不超过基金资产净值的15%。

对比今天一起开卖的5只,我们能发现,它们有以下异同点:

1、定期开放式

万家的这只稍稍不同一点,它是滚动持有,什么意思呢?

可以看成是『定期开放式的升级版本』

与定开式不同之处,【鑫动力】建仓封闭期后,每月前5个工作日开放申购,每月再给投资者一次上车机会。

①满足投资者以每月定投的方式持续买入,享受定投“微笑曲线”魅力;

②如果市场回调,每月再给投资者一次低位补仓机会。

我们拿张图,举个例子。

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假设万家鑫动力月月购在6月10日一天结束募集,然后再假设6月20日成立,那么,投资者明年6月前5个工作日就可以赎回。

2、投资港股和债券

从业绩比较基准中能够窥探一二,华夏精选成长6月定开业绩比较基准中,中国战略新兴产业成份指数收益率占70%。

3、新三板非主要投资方向

富国、汇添富、华夏、招商,4家在新三板上的投资比例,封闭期不高于20%,开放期不高于15%:万家不区分封闭或开放,直接不超过15%。

这样的投资比例,不可能将全部资金做新三板投资,

个人推测,股票投资上可能还是以A股标的为主,新三板投资以打新为主。

由于当前新三板精选层打新部分,参与的机构并不多,公募基金有明显优势。

安信证券测算多维度的敏感性分析,当新股上市首日涨幅在10%~60%之间,公募基金的获配比率在25%~40%之间的情况下,公募基金参与首批公司的打新收益率或达到9%-20%。

综合看,新三板基金=新三板打新+主板正常投资,

对于新三板基金,个人认为值得购买,越早买越好,后面还有基金公司在发行类似的产品,但首家优势肯定是在的。

如果你的资金不能放1年,只有华夏成长精选6个月定开这一只。

最后,我必须再提醒一点:

这些基金都是高风险,切忌资产放到一个篮子里。

风险提示

基金有风险,过往业绩不预示未来表现,投资需谨慎。以上观点仅代表作者个人意见,不代表基金公司立场,也不构成对阅读者的投资建议。