首页 要闻 房产 保险 银行 快讯 财视 财经 黄金 期货 外汇 原油 基金 理财 调查 行业

敏付科技9项违规被央行南宁中心支行警告

2020-05-20 09:41:29 来源:证券日报网

近日,中国人民银行南宁中心支行发布新罚单。

罚单信息显示,敏付科技有限公司因(下称“敏付科技”)9项违规被央行南宁中心支行警告,没收违法所得19488.71元,罚款137万元。同时,三位相关责任人累计被罚14.375万元,2人被警告。

资料显示,敏付科技成立于2017年8月23日,注册资本为1.1亿元人民币。于2019年2月28日获得原属于北海石基信息技术有限公司(下称“北海石基”)的第三方支付业务许可证,业务类型为全国范围内的互联网支付,2019年7月10日顺利完成续展。

苏宁金融研究院高级研究员黄大智对《证券日报》记者表示,相对于以往,支付机构的业务体量越来越大,所涉及的消费者、用户、商家等主体越来越广,涉及到的违法违规的金额也会随之增加。

罚单内容显示,敏付科技涉及的违法行为类型包括:未建立单位支付账户管理制度,未明确单位支付账户功能与限额、账户使用期间的监督管理、销户等事项的管理要求;制定的《互联网支付接口管理制度》未明确受理终端(网络支付接口)的使用范围、交易类型、交易限额,以及相关密钥的管理要求;特约商户身份核实制度落实不到位;将网络特约商户的交易资金结算至特约商户在敏付科技有限公司开立的支付账户中;为不满足条件的特约商户提供T+0资金结算服务;对开立相关支付账户的客户身份核实不到位;变相为非法交易提供支付结算服务;未按照规定履行可疑交易报告义务;未按照规定履行客户身份资料保存义务。

同时,时任敏付科技执行董事、总经理陈宇程,时任敏付科技风险管理委员会副主任谭剑峰皆因对敏付科技变相为非法交易提供支付结算服务的违规行为负有责任被各处罚5万元。而时任敏付科技副总经理、反洗钱和反恐怖融资工作领导小组组长黄志锋因对敏付科技未按照规定履行可疑交易报告义务;未按照规定履行客户身份资料保存义务的违规行为负有责任被罚款4.375万元。

西南财经大学金融学院数字经济研究中心主任陈文对《证券日报》记者表示,“支付是数字经济发展的基础设施建设的有机组成部分,中央大力发展数字经济的基调形成,对于支付的整顿是强化数字经济基础设施建设的必然。”

支付行业强监管仍将继续

除了敏付科技收到央行罚单之外,4月30日,央行公布了一则处罚信息,罚款金额创第三方支付行业挨罚新纪录。

在4月30日,人民银行营业管理部公布的一则行政处罚信息显示,商银信支付服务有限责任公司(以下简称“商银信支付”)因涉十六项违规,被合计罚款1.16亿元。

从违规行为来看,商银信支付踩踏的监管“红线”颇多。处罚决定书显示,商银信支付存在擅自中止支付业务、挪用备付金、变相出借预付卡发行与受理资质、未按规定开展备付金集中交存、未按规定设置特约商户银行结算账户等共计十六项违规行为。

黄大智对《证券日报》记者坦言,“在严监管的大背景下,监管不仅会没收支付机构的非法所得,还会在此基础上罚以等额或成倍的罚金。而违法所得与业务量是成直接正比,这是导致近年来第三方支付机构罚单金额屡创新高的原因。”

从近年来支付机构所接到的罚单数量、数额及处罚原因来看,央行对支付机构保持了持续的严监管态势。监管对支付牌照数量也在收紧。截至5月19日,央行官网显示,第三方支付机构确认注销牌照已达34家。

“支付行业强监管仍会持续。除了对支付机构违法违规业务的监管,强调持牌合规经营外。对反洗钱、反恐怖融资等方面的监管也在持续加强。”黄大智对《证券日报》记者表示。

陈文则对记者坦言,“未来,央行对于支付的监管重点将集中在用户隐私数据信息的保护以及对于支付机构与违规机构或高风险机构的通道业务合作整顿等。”

免责声明:本文不构成任何商业建议,投资有风险,选择需谨慎!本站发布的图文一切为分享交流,传播正能量,此文不保证数据的准确性,内容仅供参考

相关文章

五一期间夜宵江湖战况“激烈” 深圳酒吧消费全国第一

消费正在悄然复苏。五一小长假期间,微信支付线下消费总额较3月环比增长30%,目前已恢复并超过去年12月的消费水平。微信电子消费券也在全国

来源:证券日报网

备战精选层企业已达136家 48家券商助力新三板企业

4月27日,新三板正式启动股票公开发行并在精选层挂牌业务的受理与审查工作,自今日起,保荐机构可以通过全国股转系统业务支持平台报送企业

来源:证券日报网

国际原油行情到达历史性探底 首次收于负值

北风卷地白草折,胡天八月即飞雪。引用唐代诗人岑参的名句来形容当下的原油行情再适合不过了。继OPEC+会议达成历史性协议削减原油产量之后

来源:证券日报网

新基建板块中5G概念股逆势上涨,多只个股涨停

3月11日,截止收盘,沪指报2968 52点,跌0 94%,成交额为3788亿元(上一交易日成交额为4250亿元);深成指报11200 05点,跌1 78%,成交额为594

来源:证券日报网

地产股蠢蠢欲动 地产蓝筹转身

近期,地产股蠢蠢欲动,刺激因素就是预期房地产政策可能放松。尤其是新冠肺炎疫情给中国经济带来负面影响,需要地产这个经济引擎去作对冲。

来源:证券市场红周刊

金融股成今日涨停股主力军 保险板块上涨4.05%

今日,A股全线大涨,上证综指报收3071 68点、深证成指报收11711 37点、创业板指报收2209 59点,涨幅分别为1 99%、1 9%和1 85%。沪深两市的

来源:金融1号院

上周269只个股现身龙虎榜 近三成机构专用席位净买入资金流入电子与计算机行业

上周,在周边市场,包括道指、标普、纳指、富时100等多个股票指数暴跌超10%的背景下,A股市场也出现了鼠年以来最大的一个调整周。截至收盘

来源:证券日报网

周一大单资金呈现净流出态势,合计净流出380.28亿元

周一,沪深两市走势出现分化,沪指早盘一度跌逾1%,午后沪指略有回升,深证成指和创业板指则在下午表现强势,科技板块集体拉升。截至收盘,

来源:证券日报网

恒大再投8亿元联合钟南山团队和哈佛大学共同抗疫

继向中国医学科学院现金捐赠1亿元,支持设立抗病毒创新药物研究基金,加快研发抗击新冠肺炎相关创新药物后,恒大再度投入8亿元,联合钟南山

来源:证券日报网

科技股受市场追捧,赚钱效应明显

今年以来,科技股持续受到市场追捧,赚钱效应明显。2月19日,A股大盘出现回调。值得关注的是,科技股表现依然较为强势。国内规模最大科技类

来源:证券日报网